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觀點：陸家嘴信托、國民信托產(chǎn)品延期，兩家上市公司官宣“踩雷”，好在情況有轉(zhuǎn)機

2022-12-21 18:03:57 來源：界面新聞

記者 | 吳紹志

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上市公司“踩雷”信托仍在不斷涌現(xiàn)，這次是熱門信創(chuàng)概念股恒銀科技（603106.SH）和染料生產(chǎn)商吉華集團（603980.SH）。

(資料圖)

值得注意的是，“踩雷”的信托項目不僅都與融創(chuàng)有關(guān)，而且兩家公司都不是第一次“中招”了。

12月20日，吉華集團公告，公司購買的“陸家嘴信托—華鼎18號集合資金信托計劃”（以下簡稱“華鼎18號”）存在延期兌付風險。鑒于此次投資款項的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本金5000萬元無法全額收回的風險。

根據(jù)信托合同，吉華集團認購的是華鼎18號第六期，購買日期為2021年5月18日，到期日為2022年12月15日，預期收益率為7.10%。截至目前，吉華集團已實際收到的只有422.06萬元收益，5000萬元本金并未收回。

信托資金擬投資于債務人融創(chuàng)集團下屬公司擬以非公開發(fā)行的方式發(fā)行的總金額不超過15億元且期限為24個月的2020年私募債券1號。投資資金最終用于標的項目的開發(fā)建設(shè)。

同日，恒銀科技公告，公司于2021年7月購買的“國民信托·慧金87號集合資金信托計劃”（以下簡稱“慧金87號”），到期日為2022年12月20日，預期年化收益率11.00%。截至目前，公司共計收到該產(chǎn)品投資收益1298.59萬元，本金1.70億元及剩余投資收益到期未兌付。

信托資金具體投向為，向天津致融建筑材料銷售有限公司發(fā)放貸款，用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)。

風控措施方面，兩只產(chǎn)品都有抵押物和融創(chuàng)方面的背書。

華鼎18號中，唐山新拓以抵押物項目下的土地使用權(quán)提供抵押擔保；融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔保；融創(chuàng)集團與唐山新拓分別提供連帶責任保證擔保。

慧金87號中，融創(chuàng)華北發(fā)展集團有限公司提供連帶責任保證擔保，由抵押人提供4.2萬㎡的房產(chǎn)為抵押物。

隨著產(chǎn)品到期，兩只信托產(chǎn)品都宣布延期，至于具體延期到何時，陸家嘴信托和國民信托都沒有給出明確答案。

不過，抵押物轉(zhuǎn)讓是實現(xiàn)信托計劃退出的有效路徑之一，在這上面兩家信托公司都有好消息傳出。

公告顯示，截至目前，已有國有企業(yè)向交易對手及陸家嘴信托表達了合作意向，目前談判正在進行之中。

此外，已有第三方公司向融資人和國民信托表達了明確合作意向，有意收購抵押物房產(chǎn)，商談確定價格完全覆蓋慧金87號信托產(chǎn)品，目前收購計劃正在推動進行中。

金樂函數(shù)分析師廖鶴凱表示：“這并不常見，算是很不錯的解決了，一般是抵押物比較成熟優(yōu)質(zhì)。類似處理情況隨著明年房地產(chǎn)逐步回暖，會稍微多一點。今年年底開始有松動的跡象?！?/p>

另一方面，陸家嘴信托已向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟和申請財產(chǎn)保全等司法措施，法院已立案受理并完成了抵質(zhì)押物等資產(chǎn)的查封。國民信托在法律訴訟上稍顯怠慢，目前尚未有慧金87號的委托人就逾期兌付投資收益提起訴訟。

在信托“違約潮”中，熱愛投資的吉華集團損失頗多。信托項目融資方同樣涉及融創(chuàng)，吉華集團9月公告，5000萬元購買的中建投信托?安泉593號（青島融創(chuàng)）延期至2023年2月9日，公司已實際取得的收益306.25萬元，5000萬元本金尚無下落。

去年，吉華集團先后“踩雷”陸家嘴信托-尊元66號、中融-豐騰83號、中融-驥達11號，投資金額合計6229.96萬元，截至2021年末有3900.54萬元未收回。

慧金87號也并非恒銀科技今年“踩雷”的第一只信托產(chǎn)品。今年9月，受“豬周期”影響，正邦集團陷入流動資金緊張，恒銀科技1500萬元購買的長安寧—盈祥1號發(fā)生逾期，公司僅收到了63.67萬元收益。

用益信托資深研究員帥國讓表示，在當前復雜的經(jīng)濟金融環(huán)境下，信托理財市場變化也較大，對投資者所應具備的投資知識和風險意識提出了更高要求。未來投資信托產(chǎn)品仍需要把控制風險放在第一位，把獲取收益放在第二位。