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聚焦：“券商一哥”買(mǎi)理財(cái)半年躺賺4000萬(wàn) 超近20%券商一年凈利為何越來(lái)越多上市公司熱衷買(mǎi)理財(cái)

2022-08-13 08:47:48 來(lái)源：英為財(cái)情

財(cái)聯(lián)社8月13日訊（記者劉超鳳）僅半年時(shí)間，“券商一哥”以配股募得的80億閑置資金購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)“躺賺”4000萬(wàn)。

8月12日，中信證券贖回了第四筆購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品的本息。今年巨量配股后，中信證券手握80億募集閑置資金，在2月份購(gòu)買(mǎi)了第一筆定期存款，半年時(shí)間內(nèi)累計(jì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益4171.78萬(wàn)元。4000萬(wàn)理財(cái)收益意味著什么？根據(jù)中證協(xié)的口徑，去年有18家券商的凈利潤(rùn)不超過(guò)4000萬(wàn)。

(資料圖片僅供參考)

以閑置資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，在上市公司中已不少見(jiàn)，例如最新披露的慧峰科技以2500萬(wàn)閑置資金買(mǎi)理財(cái)，萬(wàn)淇股份則擬用不超3000萬(wàn)買(mǎi)理財(cái)，近兩日，還有包括合肥百貨、生態(tài)家園、鋒龍股份、探路者等都紛紛發(fā)布相關(guān)公告。其中，尤以寧德時(shí)代最為引人關(guān)注，公司擬使用230億資金進(jìn)行現(xiàn)金管理。

“券商一哥”半年躺賺4000萬(wàn)

8月12日，中信證券發(fā)布公告稱(chēng)，收回部分現(xiàn)金管理產(chǎn)品本金10億元，本次實(shí)現(xiàn)收益511.11萬(wàn)元。這已經(jīng)是中信證券第二輪再投資、第四筆購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品。手握募集閑置資金80億元，中信證券先后分四批購(gòu)買(mǎi)銀行定存產(chǎn)品，年化收益分別為2.28%、2%，目前均已贖回，累計(jì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益4171.78萬(wàn)元，而這距其首次投資僅過(guò)去半年。

今年1月份，中信證券完成A股配股，募資總計(jì)223.96億元，扣除發(fā)行費(fèi)用后實(shí)際募資凈額為223.18億元。募投方向上，中信證券擬投資133.18億元發(fā)展資本中介業(yè)務(wù)，擬對(duì)子公司增資50億元，擬投資30億元加強(qiáng)IT系統(tǒng)建設(shè)，以及10億元補(bǔ)充其他營(yíng)運(yùn)資金。

同年2月8日，中信證券通過(guò)了利用閑置A股募集資金開(kāi)展現(xiàn)金管理的議案，擬投向現(xiàn)金管理的產(chǎn)品不超過(guò)80億元，投資標(biāo)的包括銀行大額存單、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、約期存款和銀行理財(cái)產(chǎn)品，投資期限不超過(guò)一年，且一年內(nèi)可循環(huán)滾動(dòng)。

其中，這80億理財(cái)資金就來(lái)自擬投向子公司和IT系統(tǒng)的資金，中信證券表示子公司增資有審批流程，資金會(huì)有閑置期；而IT系統(tǒng)建設(shè)可分批使用。

很快，中信證券于2月10日在華夏銀行開(kāi)立三個(gè)定存賬戶(hù)，其中20億定存61天，一筆30億定存62天，另一筆30億定存90天，預(yù)計(jì)年化收益率均為2.28%。到5月11日，中信證券這三筆定存均已贖回，累計(jì)收益3660.67萬(wàn)元。

前述已提過(guò)，中信證券80億募集資金投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可一年內(nèi)滾動(dòng)使用。在80億定存全部贖回的次日（即5月12日），中信證券就使用10億購(gòu)買(mǎi)了中信銀行的定期存款，期限是92天，到8月12日到期，年化收益率2%，實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益511.11萬(wàn)元。

這半年來(lái)，中信證券通過(guò)這80億A股募集資金購(gòu)買(mǎi)銀行定存產(chǎn)品，已累計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益4171.78萬(wàn)元，占最近一年凈利潤(rùn)的0.17%。

這4000萬(wàn)理財(cái)收益是什么水平？如果對(duì)照中證協(xié)發(fā)布的2021年券商經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)排名情況，全市場(chǎng)106家券商中，去年凈利潤(rùn)不超過(guò)4171.78萬(wàn)元的券商有18家，占比17%，這也意味著這筆理財(cái)收入超過(guò)了17%的券商。

上市、非上市公司熱衷買(mǎi)理財(cái)

上市公司將部分募集資金用以購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品的情況越來(lái)越普遍。僅今天一天，上交所就有12家上市公司發(fā)布了購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的公告或贖回公告，其中還不包括可轉(zhuǎn)債募集資金。除了中信證券外，聞泰科技擬投資25億購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，成都燃?xì)鈹M投10億，寒武紀(jì)擬投9億。近年來(lái)，僅上交所中“募集資金購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)金理財(cái)”的公告每年都有數(shù)千條。

上市公司IPO融資、再融資的核心目的是擴(kuò)大再生產(chǎn)。部分資金進(jìn)行理財(cái)管理是適當(dāng)?shù)?，市?chǎng)相對(duì)更質(zhì)疑的是，大部分募集資金都用來(lái)理財(cái)，是否有大規(guī)模募資的必要性？“史上最貴”新股禾邁股份募集了55億元，卻在上市第一天計(jì)劃拿出45億買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，引發(fā)了市場(chǎng)的一片嘩然。

相比之下，中信證券購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品的資金規(guī)模并不小，這有賴(lài)于公司的巨量融資。近年來(lái)，證券公司紛紛通過(guò)資本市場(chǎng)運(yùn)作進(jìn)行融資，一方面是公司非常依賴(lài)資本金實(shí)力，有融資的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力；另一方面，監(jiān)管也鼓勵(lì)券商積極融資發(fā)展業(yè)務(wù)。

記者根據(jù)WIND數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，近三年，12家券商通過(guò)配股累計(jì)募資1100億元，其中中信證券、東方證券、招商證券、興業(yè)證券分別募資223.96億元、127.15 億元、127.04 億元、104.47 億元；17家券商通過(guò)定增累計(jì)募資1137.01億元，其中海通證券、國(guó)信證券、中信證券分別募資200億元、150億元、134.6億元。

中信證券近三年配股、定增累計(jì)募集資金超過(guò)358億元，大大補(bǔ)充了資本金、資本中介業(yè)務(wù)和營(yíng)運(yùn)資金。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中信證券購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品在證券行業(yè)內(nèi)并不多見(jiàn)。據(jù)記者了解，券商內(nèi)部有自營(yíng)部門(mén)，可對(duì)自有資金進(jìn)行投資管理，但根據(jù)風(fēng)控指標(biāo)要求，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

除了上市公司外，一些非上市的行業(yè)龍頭公司賬上資金較多，現(xiàn)金流很好，也是購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的大戶(hù)。此前，米哈游起訴五礦信托一案，牽出米哈游疑似花費(fèi)數(shù)十億購(gòu)買(mǎi)五礦信托的信托產(chǎn)品，但由于投向地產(chǎn)行業(yè)債權(quán)資產(chǎn)，這些信托產(chǎn)品疑似違約。

滬上某券商人士告訴記者，“實(shí)體經(jīng)濟(jì)難做，很多企業(yè)直接把賬面資金拿來(lái)理財(cái)，除了上市公司外，大量的非上市公司也在購(gòu)買(mǎi)，甚至很多公司內(nèi)部設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的投資部門(mén)，在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)銀行理財(cái)、公私募基金、信托等產(chǎn)品，尤其偏好風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)低的產(chǎn)品。”

標(biāo)簽：上市公司